2025年5月10日下午，工行重庆大学城支行如往常般忙碌，一场惊心动魄的黄金洗钱拦截行动却悄然展开。
\n14时22分，一位中年女士走进柜台，提出提取600克如意金积存黄金的请求，这笔价值近50万元的大额交易瞬间引起了柜员小陈的注意。按照工作流程，小陈习惯性地询问提取用途，女士回答称是“儿子结婚，准备彩礼”。然而，小陈心中却泛起了疑虑：本地彩礼文化并不盛行，且如此巨额的彩礼极为罕见。更令人奇怪的是，客户对黄金规格毫无要求，一心只想尽快提现。
\n小陈进一步试探：“您方便让儿子电话确认一下吗？”女士顿时变得支支吾吾：“他……他在住院，电话记不清了。”这一漏洞百出的回答，让小陈的警觉性瞬间拉满。
\n经核查，该账户在前一天刚从他行转入49.5万元，并立即全部用于购买黄金。这种异常的资金流向，迅速触发了银行的反诈机制。网点运营主管当机立断，一方面将情况迅速报送高新区反诈中心，另一方面以“系统延迟”为由暂缓办理业务。女士在焦急等待20分钟后，只能悻悻离去。
\n就在她离开不久，反诈中心传来警报：该账户涉嫌诈骗资金转移！公安机关随即对该账户实施紧急止付。次日，警方顺藤摸瓜，成功找到涉案人员，这场精心策划的诈骗计划最终宣告流产。
\n大学城支行相关负责人表示：“犯罪分子越来越狡猾，现在他们盯上了黄金这种高价值、易变现的资产。”近期已出现多起类似案件，诈骗团伙先诱骗受害人转账，再通过购买贵金属来洗白资金。
\n在这场无声的较量中，工行基层员工敏锐的风险意识发挥了关键作用。从发现彩礼说辞不合理，到捕捉客户回避核实的异常表现，再到果断启动联防机制，每一个环节的谨慎处理，都为阻止这场诈骗奠定了基础。
\n上游新闻 邹俊 通讯员 娄宛平